本記事では口座開設数720万超えとネット証券№1の口座開設数を誇る「SBI証券」のオンラインでの口座開設方法・手順を解説致します。
低コストかつ痒いところに手が届く為、「初心者」から「本格的に投資をしたい方」まで対応している優良証券です。
準備しておく物
基本情報を登録する際に本人確認書類をアップロードする必要があります。
またマイナンバーを入力する必要がある為、番号がわかるもの(個人番号カードや通知カード)が必要です。
マイナンバーカードがあれば提出書類はそれだけで済むので楽です。
メールアドレス登録
下記から口座開設リンクをタップしてSBI証券のページへお進みください。
①口座開設ボタンをタップしてメールアドレスを入力
②メールを送信をクリック
届いたメールに記載された認証コードを入力
③登録したメールアドレスに送られてくる認証コードを入力します。
④次へをクリック
本人情報入力や開設する口座などを選択する
⑤ご自身の「名前」「住所」「電話番号」等の必要事項を入力します。
特定口座・一般口座の選択について
⑥開設する口座を選択する
現状確定申告の手間が増える一般口座を使うメリットはありません。「年間取引報告書」を発行してくれる特定口座を選択したほうが税務処理が楽になります。
「特定口座(源泉徴収あり)」は確定申告不要で楽です。
「特定口座(源泉徴収なし)」は簡単に確定申告できて年間利益が20万円以下なら非課税になります。
初心者の方は確定申告の手間が不要の「源泉徴収あり」を選択すれば良いと思います。
同時に非課税口座と銀行口座を開設する
⑦同時に非課税口座(つみたてNISAかNISA)も開設しておきましょう。
※一人につき一口座開設が可能なのでどちらかを選択しましょう。
※既に非課税口座をお持ちの方や別の証券口座で開設予定なら選択せずに進みましょう。
非課税口座とは投資の利益にかかる税金が非課税になる口座です。
※それぞれ非課税期間や非課税金額などが異なります。
| ※NISA | つみたてNISA | |
|---|---|---|
| 非課税枠 | 年間120万円 | 年間40万円 |
| 非課税期間 | 5年間 | 20年間 |
| 対象商品 | ・投資信託 ・株式 ・債券 ・ETFなど多数 | 金融庁の認めた 投資信託限定 |
※NISA制度は2024年より「新NISA」制度へと移行されます。詳細は下記の記事をご確認ください。
初心者の方には非課税期間の長い「つみたてNISA」がおすすめです。
⑧追加サービスの選択時に「住信SBIネット銀行」も開設しましょう。
米ドル購入手数料が多くの証券口座では1ドルあたり25銭以上かかります。
住信SBIネット銀行の外貨預金を使用すれば1ドル2～4銭で交換可能です。
またSBI証券への入金が不要になる「ハイブリッド預金」を使用することで
ハイブリッド預金とは「普通預金」と「証券口座」への入金どちらもすぐに行えるポジションの預金のことです。こちらも同時申し込みしておきましょう。
⑨全ての項目を入力したら「次へ」
重要書類への同意
⑩「各種規定等を確認する」をクリックしてファイルを開きます。
⑪確認できましたら「規定に同意・申し込みする」にチェックを入れる
口座開設方法の選択をしてログイン
⑫口座開設の選択をして「申し込む」
「ネットで口座開設」のほうが楽です。
⑬「ユーザーネーム」と「ログインパスワード」が発行されたら、それを元にログインし「本人確認書類の提出」を行います。
※「ユーザーネーム」と「ログインパスワード」は控えておいてください。
本人確認書類の提出と初期設定
⑭画面の指示に従って「撮影」か「郵送」にて書類を提出します。
マイナンバーカードを撮影するのが一番楽です。
⑮初期設定を行います。
ここで設定する内容は以下の通り
初期設定の詳細はこちらをご参照ください。
※初期設定をしなければ取引はできませんのでご注意ください。
国内株式取引手数料プランの選択
詳細はこちら
あとで変更も可能なのでどちらでも大丈夫ですが、頻繁に高額の売買を行わない方であればアクティブプランがオススメです。
その他取引口座申し込みの有無
このあたりは投資初心者が手を出す必要はないのでチェックを外しておきましょう。
基本的に借金をしてする投資や手数料が高くつく取引の為、これから投資を始める人には手出し不要です。
※iDeCoに関しては投資目的が「老後資金作り」であれば検討の余地はありますが「口座管理手数料」もかかる為、よくわからない内は不要です。
口座開設完了通知の受取り
口座開設完了の通知を「メールで受け取る」か「郵送で受け取る」を選択して通知を待ちます。
取引パスワード設定ページへのURLが申込時のメールアドレス宛に届きます。アクセス後、任意の取引パスワード設定すれば完了。設定方法の詳細はこちら
登録した住所宛に、取引パスワードが記載された書類が簡易書留郵便（転送不要）にて届きます。書類を受取り後、取引が開始できます。
以上で口座開設は完了です。
SBI証券口座開設後に設定するべきポイントや有効活用方法については下記の記事で紹介しています↓↓
ちなみに「SBI証券」以外にもおすすめできる証券会社が２つあります。「SBI証券」にはないメリットもたくさんある為、是非ご利用ください。
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