大手ネット証券(SBI証券・楽天証券・マネックス証券)の特徴比較

投資を始めるには証券口座の開設が必須です。

気軽に投資を始められる点や老後2,000万円問題からの資産運用への意識の高まりなどの背景もあり、現在ネット証券口座を開設される方が年々増加しています。

しかし数多くのネット証券が存在することから「どの証券口座を選択するべきか」を悩む方も多いのではないでしょうか。

本記事では数多くのネット証券の中から3つの証券会社「楽天証券」「SBI証券」「マネックス証券」に限定して特徴やオススメポイントを解説致します。

結論から言えば、どれも優良な証券口座である為、3証券全てを「開設」して得意分野ごとに使い分けることをオススメします。

【投資初心者向け】楽天証券の口座開設方法・手順を解説

楽天証券の口座開設方法と同時に設定すべきお得な情報を解説しています。これから投資を始める方は必見です。

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2022.03.30

【投資初心者向け】SBI証券の口座開設方法・手順を解説

口座開設数№1の人気証券「SBI証券」の口座開設方法・手順を紹介しています。特定口座の選び方やNISAやiDeCoについても解説しているのでこれから投資を始める方は必見です。

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2022.04.10

投資信託では総合的に見て「SBI証券」が有利

各証券ごとに投資信託を積立するメリットはありますが「ポイント還元率」や「コスト面」など総合的に見た場合、「SBI証券」が頭一つ抜けます。特に人気の低コスト投資信託「SBI.Vシリーズ」は一部を除いてSBI証券でしか購入できない為、利益が出やすいのはSBI証券となります。

クレカ決済ポイント還元率

それぞれ投資信託の購入に際して月5万円までクレカ決済が可能です。

使用可能なカードとポイント還元率は以下の通り。

年会費のかからないノーマルカードの中(ゴールドやプラチナ以外)ではマネックス証券の1.1%が最も還元率が高く、毎月5万円を積立する場合の年間還元ポイントは6,600ポイントとなります。

※ちなみに三井住友ゴールドカードは年会費5,500円かかりますが年間100万円使用すれば翌年以降年会費が永年無料になります。

投信保有によるポイント付与率

それぞれ投資信託の保有資産額に応じてポイントが付与されます。

それぞれルールや付与率が異なりますが、資産額が一定の水準に達しないとポイントが貰えない「楽天証券」に比べて毎月資産額に応じてポイントが貰える「SBI証券」や「マネックス証券」のほうが有利になります。

例えば人気ファンドの「e-MAXIS Slim米国株式S&P500」であれば以下のようにポイントが付与されます。

ダンボくん

資産額が大きくなってきた時にポイント付与率が大きく影響します。

低信託報酬「SBI.Vシリーズ」を販売するSBI証券

投資信託の主なコストとしては、購入する際にかかる「買付手数料」と保有中にかかる「信託報酬」があります。

※信託報酬が安ければそれだけ利益が手元に残ります。

「SBI証券」では価格競争が激化する金融市場においても信託報酬がトップクラスに安い「SBI.Vシリーズ」を販売している為とても魅力的です。

低コストなインデックスファンド

下記は人気の低コストファンドの一部を抜粋しています。

どこでも購入可能なファンド	信託報酬		SBI証券のみ購入可能なファンド	信託報酬
e-MAXIS Slim 全世界株式	0.1144%
e-MAXIS Slim 米国株式(S&P500)	0.0968%	←商品の中身は同じ→	SBI.V.S&P500 ※マネックス証券でも購入可能	0.0938%
e-MAXIS Slim 国内株式(TOPIX)	0.154%
e-MAXIS Slim 国内株式(日経平均)	0.154%
e-MAXIS Slim バランス8資産均等	0.154%
楽天・全世界株式(楽天VT)	0.212%	←商品の中身は同じ→	SBI.V.全世界株式	0.1338%
楽天・全米株式(楽天VTI)	0.162%	←商品の中身は同じ→	SBI.V.全米株式	0.0938%
楽天・米国高配当株式(楽天VYM)	0.192%	←商品の中身は同じ→	SBI.V.米国高配当株式	0.1238%

「SBI.Vシリーズ」は一部を除いて「楽天証券」や「マネックス証券」では購入できないファンドです。

同列に記載しているファンドはそれぞれ同じ指数への連動を目指す投資信託です。

同じ成果になるなら手数料が安ければその分利益が得やすいということです。「コストを抑えて投資する」という投資の原則に基づくなら「SBI・Vシリーズ」は有力な投資先と言えます。

(参考例)「楽天VT」と「SBI・V全世界株式」を比較した場合

※投資元本100万円を年利5%で運用した場合

	楽天VT	SBI・V全世界株
1年間のコスト	2,120円	938円
5年間のコスト	11,714円	5,183円
10年間のコスト	26,665円	11,798円
20年間のコスト	70,100円	31,016円

ダンボくん

いかにSBI・Vシリーズが低コスト商品なのかがわかります。

※ちなみに「楽天VT」や「楽天VTI」はマネックス証券やSBI証券でも購入可能です。

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2021.07.11

＼SBI証券の口座開設はこちら／

国内株も総合力で「SBI証券」が有利

いずれの証券口座も国内株取引に関しては、取引毎に手数料がかかるプランと1日定額プランがあります。

定額プランでは1日の取引額が100万円までなら手数料が無料になる「SBI証券」や「楽天証券」が有利になります。

また国内株は単元株(100株や1,000株)での取引が基本とされている為、どうしても取引価格が大きくなってしまい少額からの取引がしたい方にとっては重荷になります。

「SBI証券」や「マネックス証券」であれば単元未満株(1株単位)での取引が可能になり手数料も無料です。※SBI証券は取引時に手数料が回収されますが後日キャッシュバックされます。

つまり国内株の取引においては

「SBI証券」が有利になります。

※ちなみにSBI証券は25歳以下の方なら国内株の取引にかかる手数料が(取引額に関係なく)無料です。

日本株で高配当株投資を始めたい方にとっては魅力的な証券口座になります。

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2022.02.19

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米国株は各証券ごとに強みあり

米国株に関して言えばいずれも手数料は同じで、取り扱い銘柄数も大して差はありません。

しかしそれぞれに以下のような特徴があります。

何故強い？資産形成に米国株投資をおすすめする7つの理由

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2022.03.01

為替手数料面では「SBI証券」「マネックス証券」

SBI証券は連携銀行の「住信SBIネット銀行」を使うことで米国株買付に必要なドルを購入したり円に両替する際の為替手数料が1ドルにつき4銭or2銭にすることが可能です。詳細は住信SBIネット銀行公式ページよりご確認ください。

マネックス証券ではドルを購入する際の手数料が無料です。※円に戻す際には1ドルにつき25銭かかる

楽天証券では通常は1ドルにつき25銭かかるがキャッシュバックキャンペーンを行っているときもあります。

※ちなみに1ドル25銭の為替手数料で1万ドル両替する場合、為替手数料は2,500円かかることになります。

ダンボくん

為替手数料も立派なコストです。「たかが25銭」とは思わない方が良いでしょう。

ただし、2022年7月25日より「住信SBIネット銀行」の外貨預金・積立の為替コストが見直されます。

為替コスト変更点

• 外貨預金米ドル　4銭⇒6銭
• 外貨積立米ドル　2銭⇒3銭

ダンボくん

コストが下げられている通貨もありますが、米ドルは値上げされています。

詳細は住信SBIネット銀行公式ページよりご確認ください。

住信SBIネット銀行を通じて外貨購入する方法は　ロジャーパパさん　の動画が参考になります↓↓

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15銘柄の人気米国ETFが無料購入できる「楽天証券」

通常米国ETFは米国株と同様の扱いの為、約定代金の0.495%(※10万円分購入した場合495円)の取引手数料がかかります。しかし一部のETFは買付手数料が無料で販売されています。

特徴的なのは人気米国ETF15銘柄を無料としている楽天証券です。(※緑太字銘柄は2022年4月より新たに加わった買付手数料無料ETFです。)

買付手数料が無料ということはそれだけ投資にかかるコストを下げることができるということなので、米国ETFを購入する際は無料で購入できる証券口座で買付することをおすすめします。

GLDM

ステートストリート社が運用する「金」に投資するファンド。

株式や債券とは違った値動きをする為、保有資産を暴落から守る意味合いで購入される方が多くおられます。

経費率は0.10%とゴールドファンドとしては格安。

株式と違った値動きをする資産を持っておきたい方におすすめです。

※以前は楽天証券のみ買付手数料が無料でしたが、2022年4月よりSBI証券でも無料化されました。

インフレや暴落対策になるゴールド投資の概要と【GLDM】について解説

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2021.08.16

SPYD

ステートストリート社が運用する「S&P500」の中から高配当銘柄80社を選定し分散投資するファンド。

配当利回りも3%台後半から5%あたりで推移していることが多く、経費率も0.07%と格安で投資できるおすすめファンドです。

超高配株ファンド「SPYD」の魅力と買い時を徹底解説

「日々のキャッシュフローを増やしたい」こんな考えを持っている方には米国高配当ETF「SPYD」が投資対象の候補になるのではないでしょうか？低コストで継続的に配当金を得られる「SPYD」はまさにキャッシュ製造機。この記事ではそんな「SPYD」について魅力や注意点、買い時などを解りやすく紹介致します。高配当を得たい方や高配当株投資好きは必見です。

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2021.10.23

AGG

ブラックロック社が運用する「米国の信用度の高い債券」に分散投資するファンド。

投資対象が債券である為、株式に比べて値動きは少なく安定しているのが特徴です。また価格の2%弱くらいの分配金が貰える為、安定した運用を好む方におすすめのファンドです。こちらも経費率は0.04%と格安です。

結局どれがいいの？人気米国債券ファンド「BND」「AGG」「LQD」を徹底比較

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2021.08.12

「ETF」と「投資信託」の5つの違いとオススメETFを解説

ETFてよく聞くけど一体何なんだろう？知ってるけど説明できないな… そんな方に投資信託との違いやETFの特徴を解りやすく解説しました。私自身の考えやオススメETFなども紹介していますので知識を得て少しずつ投資を始めよう。

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2021.07.22

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中国株を買うなら「マネックス証券」or「楽天証券」

中国株に関しては取り扱い銘柄数、取引手数料共に「マネックス証券」に強みがあります。

米国に次ぐ経済大国と言われる中国株への投資を検討されている方には魅力的に映るのではないでしょうか。

＼マネックス証券の口座開設はこちら／

ただし、楽天証券も2022年7月より中国株(ETF)の取引き手数料が約定代金の0.275%(最大5,500円)に変更されました。

ダンボくん

取引できる銘柄数に関してはマネックス証券に歩がありますが、コスト面では楽天証券も頑張っています。

詳細は楽天証券公式ページよりご確認ください。

他のサービスも充実する「楽天証券」

「楽天証券」を使うことによってその他様々な恩恵が受けられます。

楽天銀行での普通預金金利が0.1%

楽天証券には楽天銀行を連携(マネーブリッジ)させることによって楽天銀行での普通預金金利が0.1%になります。(大手メガバンクと比べると100倍の金利)

詳細は楽天銀行公式サイトにてご確認ください。

注意点

2022年4月より普通預金金利0.1%が「一律」ではなく「普通預金残高300万円までの部分」に変更されます。

• 300万円以下部分⇒金利 0.1%
• 300万円以上部分⇒金利0.04%

ダンボくん

400万円預けていたとした場合の金利は3,400円(300万円×0.1%＋100万円×0.04%)から税金が引かれた金額(約2,700円)となります。

詳細は楽天銀行公式サイトにてご確認ください。

楽天市場でのポイント還元率がUP

「投資信託」や「米国株」を楽天ポイントを含めて一定額購入すれば、当月の楽天市場でお買い物時のポイント還元率がUPします。

※ポイントは1ポイントでも利用すればOKです。

また「楽天銀行」＋「楽天カード」を使う事でもポイント還元率はUPします。

詳細は楽天証券公式サイトにてご確認ください。

日経新聞が無料で読める

楽天証券の口座開設とログインを行うことで、日本経済新聞社が提供するビジネスデータベースサービス「日経テレコン（楽天証券版）」を無料で利用できます。

日本企業への投資をしている方や検討している方にとっては情報収集ツールとして役立ちます。

詳細は楽天証券公式サイトにてご確認ください。

ダンボくん

他の楽天サービスが充実しているため、楽天証券は総合力の高い証券口座となります。

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銘柄検索ツールが充実する「マネックス証券」

マネックス証券は銘柄検索ツールが充実しています。

企業の財務を確認するツールとして「銘柄スカウター」という機能があります。その中でも直近10年間の業績から条件を設定して、その条件に当てはまる銘柄を抽出できる「10年スクリーニング」が高機能でとても優秀です。

日本株では「IR BANK」という過去の企業業績が確認できる便利なツールがありますが米国株ではそういった便利なサイトがありません。

「IR BANK」の使い方は下記の記事で紹介しています↓↓

【超初心者向け】「株式」と「株式会社」の仕組みを解説

株とは何なのか？株式会社の仕組みや、実際に株を購入するにあたり財務状況の確認方法やリスクやリターンについて初心者でも解りやすいよう説明しています。

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2021.07.05

マネックス証券では米国株も直近10年間の業績を確認できる為、「増収傾向なのか」「増配傾向なのか」などを確認して投資判断ができます。

「10年スクリーニング」は口座を開設してログインするだけで使うことができる為、米国株投資をしたい方やもう既に投資している方はマネックス証券の開設をオススメします。

＼マネックス証券の口座開設はこちら／

まとめ

今回紹介致しました証券口座はどれも手数料が業界トップクラスに安い証券口座ばかりです。

一概にどの証券口座が優れているとは判断しづらいですが強みを挙げるとするならば以下のようになります。

SBI証券

• 格安投信「SBI.Vシリーズ」に投資できる
• 国内株投資が低コストでできる
• 外貨両替コストが安い(住信SBIネット銀行を使用)
• 米国ETF定期買付設定が可能

【投資初心者向け】SBI証券の口座開設方法・手順を解説

口座開設数№1の人気証券「SBI証券」の口座開設方法・手順を紹介しています。特定口座の選び方やNISAやiDeCoについても解説しているのでこれから投資を始める方は必見です。

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2022.04.10

【SBI証券】必ずやるべき設定とお得な活用方法

本記事ではSBI証券をお得に使う為のノウハウを紹介しています。投資初心者の方にとっても既に投資をしている方にとっても有益な情報を掲載しております。高効率で資産形成を進めたい方は必見です。

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2022.04.16

楽天証券

• 楽天ポイントが貯まりやすくなる
• 楽天銀行の普通預金金利が0.1%になる
• 買付手数料無料の米国ETFが「15銘柄」と豊富
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【投資初心者向け】楽天証券の口座開設方法・手順を解説

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2022.03.30

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楽天証券や楽天銀行をお得に活用する為の必須設定について解説しています。楽天銀行普通預金金利0.1%へUPや、振込・ATM手数料無料、ポイントが貯まりやすくなるなどメリット多数。資産形成を促進させたい方は必見です。

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2022.04.06

どの証券口座も低コストで優良な証券ですが、投資初心者が開設するのであれば

投資信託を始め総合的に低コストで運用可能な「SBI証券」、もしくは操作画面も見やすく、他の楽天サービスでも恩恵が受けられる「楽天証券」がオススメです。

「個別株投資がしたい」などの中級者の方であれば、銘柄検索ツールが充実する「マネックス証券」が存在感を発揮するのではないでしょうか。

ダンボくん

いずれも口座開設は無料でできるため、個人的には全ての証券口座を開設することをおすすめします。

オススメは紹介した証券口座全てを開設してそれぞれの得意分野ごとに使い分けるのが良いと思います。私自身も紹介した証券口座は全て活用しております。

いずれにせよ投資は目的に沿った投資をすることが重要なので、それにマッチする証券口座を活用しましょう。

【超初心者向け】正しい投資の始め方　まとめ

投資の始め方がわからない方に向けて「どうすればいいのか」ということを体系立てて解説しています。投資を始めたいけどなかなか一歩を踏み出せない方は是非参考にして一歩を踏み出しましょう。

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2022.03.21